Wilmington Savings Fund Society Financial Corporation (WSFS), 2024 yılının ikinci çeyreği için temel kazanç ve ücret gelirlerinde önemli bir büyüme ile güçlü bir performans bildirdi. Hisse başına çekirdek kazanç 1,08 $’a ulaşırken, varlıkların çekirdek getirisi %1,25 ve maddi adi özkaynakların çekirdek getirisi %18,83 oldu.
Şirketin Varlık Yönetimi ve Nakit Bağlantısı bölümleri, çekirdek ücret gelirindeki çeyreklik %13 ve yıllık %28’lik artışa önemli katkıda bulundu. Ticari kredi hattındaki düşüşe rağmen WSFS, yılın tamamında orta tek haneli kredi büyümesi elde etme konusunda iyimserliğini koruyor.
Önemli Çıkarımlar
- WSFS, hisse başına 1,08 $ çekirdek kazanç ve %1,25 çekirdek varlık getirisi bildirdi.
- Temel ücret gelirleri bir önceki çeyreğe göre %13, bir önceki yıla göre ise %28 artış gösterdi.
- Varlık Yönetimi ücret gelirleri bir önceki çeyreğe göre %14, bir önceki yıla göre ise %16 oranında artış gösterdi.
- Cash Connect bölümü ATM ağını genişleterek daha yüksek bir varlık getirisine katkıda bulundu.
- Krediler ve mevduatlar yıllık bazda sırasıyla %6 ve %3 oranında büyürken, çekirdek net faiz marjı %3,85 olarak gerçekleşti.
- WSFS, temettü ve geri alımlar yoluyla hissedarlarına 48,7 milyon dolar geri ödeme yaptı.
Şirket Genel Görünümü
- WSFS, tüm yıl boyunca en iyi beşinci sınıf finansal performans ve %1,25 civarında çekirdek varlık getirisi sağlamayı beklemektedir.
- Kredi/mevduat oranının tüm yıl için %83 olması öngörülmektedir.
Ayı Açısından Önemli Noktalar
- Şirket, yılın ikinci yarısında net zarar tahsilatlarını artırabilecek potansiyel zararlar beklemektedir.
- Bir faiz indirimi net faiz gelirini %1,5 oranında etkileyerek net faiz marjını 5 baz puan düşürebilir.
- Yöneticiler yıl için yatay mevduat büyümesi ve istikrarlı bir bilanço bekliyor.
- Mevcut faiz oranı ortamı analizi nedeniyle yatırımcı ticari gayrimenkul kredileri üzerindeki rezervler artırıldı.
Yükselişte Öne Çıkanlar
- Varlık Yönetimi ve Cash Connect’in güçlü performans göstermesiyle birlikte ana ücret işlerinde büyüme devam etmiştir.
- Kredi boru hattındaki azalmaya rağmen orta tek haneli kredi büyümesi yıl için hedef olmaya devam etmektedir.
- Yeni kredi oluşturma getirileri orta ila yüksek %7 aralığında olumludur.
Eksiklikler
- Şirket büyüme hedefleri konusunda hala iyimser olmasına rağmen ticari kredi hattı azalmıştır.
- Maryland, Ocean City’deki otel mülkünün istikrara kavuşması yavaş olmuştur ve bununla ilgili herhangi bir neden tespit edilmemiştir.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- WSFS, istikrarlı nakit akışı görmeye devam ettiği için AFS menkul kıymet portföyünü yeniden yapılandırma planları yoktur.
- Gelecekteki hisse geri alımları finansal sonuçlara, ekonomiye ve hedeflenen iç getiri oranlarına bağlı olacaktır.
- Cash Connect işinde önemli bir büyüme beklenmezken, şirket daha iyi kar marjlarına sahip daha derin hizmetlere odaklanabilir.
- Görüşmenin kapanışında yaklaşan konferanslar ve yatırımcı toplantılarından bahsedildi.
WSFS’nin çekirdek kazanç ve ücret gelirlerindeki büyümeyle vurgulanan güçlü ikinci çeyrek performansı, şirketin görünümü için olumlu bir ton oluşturuyor. Firmanın Varlık Yönetimi ve Nakit Bağlantısı da dahil olmak üzere çeşitli portföyünü yönetmeye yönelik stratejik yaklaşımı olumlu sonuçlar verdi. Bununla birlikte şirket, mevduat büyümesi için muhafazakâr bir projeksiyon ve varlık kalitesi konusunda ihtiyatlı bir duruşla temkinli olmaya devam etmektedir. Ticari kredi hattındaki gerilemeye rağmen, WSFS’nin en iyi beşinci sınıf finansal performans sunma ve hissedarlara değer getirme konusundaki kararlılığı devam etmektedir. Şirketin hisse senedi kodu WSFS, mali yılın geri kalanında izlenmesi gereken bir şirket olabilir.
InvestingPro İçgörüleri
Wilmington Savings Fund Society Financial Corporation (WSFS), son dönemdeki performansının da gösterdiği gibi, güçlü bir büyüme ve değer yaratma geçmişine sahip. Şirketin finansal sağlığı ve hisse senedi potansiyeli hakkında daha derin bir anlayış sağlamak için, bazı temel ölçümleri ve InvestingPro İpuçlarını inceleyelim.
InvestingPro Verileri:
- Şirket, finans sektöründeki önemli varlığını yansıtan 3,41 milyar dolarlık piyasa değerine sahiptir.
- WSFS’nin fiyat/kazanç (F/K) oranı 12,49’dur ve piyasanın şirketi kazançlarına göre değerlediğini göstermektedir.
- Şirket, 1Ç 2024 itibariyle son on iki ayda %3,82’lik sağlam bir gelir artışı göstererek satışlarını artırma ve işini genişletme yeteneğini vurguladı.
InvestingPro İpuçları:
- WSFS, temettü güvenilirliği konusunda övgüye değer bir geçmişe sahiptir; temettülerini 10 yıl üst üste artırmış ve 27 yıl üst üste ödemelerini sürdürmüştür; bu da hissedar getirilerine olan bağlılığının bir kanıtıdır.
- Analistler WSFS’nin bu yıl da kârlı kalacağını öngörüyor ve bu da son üç aydaki güçlü getirilerle birleştiğinde yatırımcılar için olumlu bir görünüm sunuyor.
Daha derinlemesine analiz ve ek görüşler arayan yatırımcılar için https://www.investing.com/pro/WSFS adresinde daha fazla InvestingPro İpucu bulunmaktadır. Ayrıca, INVTROZEL1A kupon kodunu kullanan okuyucular, yatırım stratejilerini değerli ipuçları ve gerçek zamanlı verilerle daha da zenginleştirmek için yıllık Pro ve yıllık veya iki yıllık Pro+ aboneliğinde %10’a varan indirimden yararlanabilirler.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.
